Financement & Gestion de Patrimoine



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  - Service Gestion de Patrimoine

 

 


 

 

 Service Financement

Une pré – étude de faisabilité offerte et des services de courtage visant à comparer l’ensemble des offres de financements possibles afin de trouver les meilleures conditions financière à l’aboutissement de votre projet

Véritables conseillers crédits de la famille, nos courtiers partenaires disposent de toute la palette de solutions en financement.

Nos partenaires financiers sont de véritables professionnels de proximité.

Ils interviennent en tant que conseillers pour toute recherche de financement:
Prêts immobiliers, rachat de crédits, prêts personnels, crédit à la consommation, prêts relais, prêts travaux, rachat de parts d’indivision (soulte), nos partenaires offrent systématiquement une réponse parfaitement adaptée.

Les Partenaires financiers House & Co comptent également parmi les rares opérateurs du courtage en crédit à disposer d’une véritable expertise en matière de rachat de prêts et restructuration de dettes.

Trouver le meilleur financement : un métier à part entière

Au-delà de la course au meilleur taux, le métier d’Intermédiaire en Opérations de Banque communément appelé « courtier en crédit » requiert une parfaite connaissance du mode de fonctionnement et de l’offre des organismes de prêts. Primo acquisition, achat d’une résidence principale, achat d’une maison, démarche patrimoniale, restructuration de crédits, surendettement…  les cas de figure sont multiples. A chacun d’entre eux correspond la solution adaptée.

House & Co déblai le terrain pour vous et vous mets en relations avec les professionnels a même de trouver la solution la plus adaptée à votre situation et ce partout en France grâce à notre réseau de plus de 42 agences de courtage partenaires.

Service prescrit et ou externalisé.

 

 


 

Service Gestion de Patrimoine

 

Organiser votre patrimoine privé et professionnel

Un patrimoine est le fruit d’une histoire, il se construit dans la durée. Pour nous, l’humain est au cœur de la stratégie patrimoniale. Vous connaître avant d’apporter des solutions juridiques, fiscales, financières et immobilières est donc essentiel. Réaliser un audit patrimonial, connaître vos objectifs, comprendre votre rapport au risque est la base de notre métier. Nos conseils seront d’autant plus pertinents que cette étape aura été bien appréhendée.

Un patrimoine au service de vos choix de vie

Notre démarche de conseiller en gestion privée se déroule autour de quatre grandes questions :

  • Quelle part du patrimoine est nécessaire pour financer vos projets personnels ou professionnels ?
  • Quelle part du patrimoine dois-je garder sous contrôle pour assurer mon train de vie, mon indépendance financière ?
  • Quelle part du patrimoine puis-je donner pour anticiper ma transmission, sans perdre le contrôle sur la gestion et les revenus ?
  • Quelle part du patrimoine puis-je donner définitivement à mes proches pour les aider dans la vie ou les protéger financièrement ?

Notre Pôle d’Expertise Patrimonial, composé de juristes et de fiscalistes, assiste nos conseillers en gestion de patrimoine dans la préconisation de la stratégie la plus adaptée à votre situation. Un réseau de professionnels de premier plan (notaires, experts comptables, avocats…) nous accompagne en fonction de vos besoins. Nous travaillons bien entendu, avec vos conseils habituels. Ensuite, nos consultants patrimoniaux vous préconisent les solutions de placements que nous avons sélectionnés en toute indépendance sur le marché.

Une approche structurée

Votre audit patrimonial, nos convictions

La première démarche que nous faisons avec vous est de réaliser un audit patrimonial qui met en lumière la structure des actifs et passifs de votre patrimoine, la définition de vos choix de vie dans le temps et nos préconisations en matière de stratégie patrimoniale et de placements. Une étude personnalisée vous est remise et commentée afin que vous puissiez partager nos convictions concernant votre patrimoine. Dès 150 000 € d’investissement, vous pouvez devenir client chez nos partenaires et accéder à la Gestion Privée pour vos placements financiers et immobiliers.

Vous conseiller dans vos investissements

Au regard des préconisations validées avec vous, nos consultants en gestion privée vous conseillent différents placements financiers et immobiliers à partir d’une sélection de produits du marché par nos équipes dédiées à cette mission.

Vous accompagner dans la durée

Dans le cadre d’un contrat d’accompagnement, nous organisons un suivi personnalisé de votre stratégie patrimoniale et de vos  investissements. Nous réalisons régulièrement une actualisation de votre situation et de vos objectifs patrimoniaux, ainsi que des analyses ciblées sur l’actualité juridique, financière et économique. Nous vous donnons accès à toutes vos informations à travers un espace privé sur internet. Nous vous convions à des rencontres patrimoniales, des conférences, des vernissages et des opérations VIP. Nous pouvons aussi vous assister pour vos déclarations IR et ISF.

Contactez-nous sur contact@cabinethouseandco.com afin de bénéficier d’une étude patrimoniale.

Service prescrit et ou externalisé.     


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